تنظم هذه الخدمة استعداد شركة أجنبية لبحث فتح حساب لدى بنك مرخص، عبر إعداد ملف هوية وملكية ونشاط واضح قبل التواصل مع البنك. نحدد هل الشركة لها وجود محلي أو ترتبط بمشروع أو وضع آخر، ونوثق الهدف من الحساب والعمليات المتوقعة. لا نعتبر الشركة مؤهلة تلقائياً، ولا نخلط بين فتح حساب شخصي أو حساب شركة محلية أو كيان غير مقيم.
يجمع العميل المستندات التأسيسية، وهيكل الملكية، وبيانات المفوضين، وأدلة النشاط والعقود والعنوان والوثائق النظامية ذات العلاقة بحالته. وتراجع اللغة وصلاحية النسخ والتطابق بين الاسم القانوني في المستندات. إذا طلب البنك ترجمة أو تصديقاً أو بياناً إضافياً يسجل نص الطلب ومصدره بدلاً من تحويله إلى اشتراط عام لجميع البنوك أو جميع أنواع الشركات.
ننشئ فهرساً يعرض الكيان والمستفيدين الفعليين والمخولين والتدفقات المتوقعة بحسب إفادات الشركة، ثم نعد قائمة أسئلة للبنك عن المسار المناسب والمتطلبات الناقصة. تُحفظ إجابات البنك مع تاريخها وحدودها، وتعرض المعلومات على صاحب الصلاحية للمراجعة. وأي تعارض في الملكية أو النشاط أو مصدر الأموال يُعاد للعميل لتفسيره، ولا يُخفى بتعديل الصياغة أو حذف مستند مؤثر.
تتضمن قواعد البنك المركزي مسارات مختلفة للحسابات البنكية، ويظل قرار فتح الحساب ومتطلبات التعرف على العميل لدى البنك وفق الحالة. لا نقدم خدمات مصرفية أو نحتفظ بأموال أو ننفذ تحويلات، ولا نضمن قبول الشركة أو مدة فتح الحساب. معلومات الدخول والتوقيع والرموز السرية تبقى لدى المخولين، وأي توكيل أو تمثيل فعلي يحتاج مراجعة مستقلة لصلاحيته ونطاقه.
راجع طريقة العمل والمخرجات وحدود النطاق قبل طلب عرض السعر.
تنظم هذه الخدمة استعداد شركة أجنبية لبحث فتح حساب لدى بنك مرخص، عبر إعداد ملف هوية وملكية ونشاط واضح قبل التواصل مع البنك. نحدد هل الشركة لها وجود محلي أو ترتبط بمشروع أو وضع آخر، ونوثق الهدف من الحساب والعمليات المتوقعة. لا نعتبر الشركة مؤهلة تلقائياً، ولا نخلط بين فتح حساب شخصي أو حساب شركة محلية أو كيان غير مقيم.
يجمع العميل المستندات التأسيسية، وهيكل الملكية، وبيانات المفوضين، وأدلة النشاط والعقود والعنوان والوثائق النظامية ذات العلاقة بحالته. وتراجع اللغة وصلاحية النسخ والتطابق بين الاسم القانوني في المستندات. إذا طلب البنك ترجمة أو تصديقاً أو بياناً إضافياً يسجل نص الطلب ومصدره بدلاً من تحويله إلى اشتراط عام لجميع البنوك أو جميع أنواع الشركات.
ننشئ فهرساً يعرض الكيان والمستفيدين الفعليين والمخولين والتدفقات المتوقعة بحسب إفادات الشركة، ثم نعد قائمة أسئلة للبنك عن المسار المناسب والمتطلبات الناقصة. تُحفظ إجابات البنك مع تاريخها وحدودها، وتعرض المعلومات على صاحب الصلاحية للمراجعة. وأي تعارض في الملكية أو النشاط أو مصدر الأموال يُعاد للعميل لتفسيره، ولا يُخفى بتعديل الصياغة أو حذف مستند مؤثر.
يتسلم العميل ملف تجهيز، وجدول مطابقة أسماء وبيانات، وسجل استفسارات البنك، وخطة استكمال توضح المالك الداخلي لكل مهمة. معيار التسليم هو قدرة البنك أو المختص على قراءة الهيكل وتتبع المستندات وتحديد ما يحتاج توضيحاً، وليس صدور رقم حساب. ولا تعرض رسالة استلام أو بدء مراجعة كأنها موافقة نهائية على العلاقة المصرفية أو خدماتها.
تتضمن قواعد البنك المركزي مسارات مختلفة للحسابات البنكية، ويظل قرار فتح الحساب ومتطلبات التعرف على العميل لدى البنك وفق الحالة. لا نقدم خدمات مصرفية أو نحتفظ بأموال أو ننفذ تحويلات، ولا نضمن قبول الشركة أو مدة فتح الحساب. معلومات الدخول والتوقيع والرموز السرية تبقى لدى المخولين، وأي توكيل أو تمثيل فعلي يحتاج مراجعة مستقلة لصلاحيته ونطاقه.
مراحل تقديم الخدمة بحسب نطاق العمل
نسجل نوع الاحتياج والكيان والفترة والنتيجة الإدارية المطلوبة دون تقرير تمويل أو معالجة نظامية.
نربط كل مستند بصاحبه وفترته ونسخته دون طلب بيانات لا تخدم النطاق.
نراجع الاتساق الحسابي أو المرجعي في حدود التكليف ونفصل المسائل التفسيرية للمختص.
تحدد مسؤولية توضيح الواقعة واعتمادها؛ لا نقدم نيابة عن العميل إقراراً أو طلباً مالياً.
نسلم فهرساً ومذكرة فروق وأسئلة مفتوحة لصاحب الصلاحية أو المختص المخول.
تحدد فقط البيانات اللازمة لنطاق التنظيم.
تُراجع النسخ المتاحة ولا تُفترض صلاحية مهنية لها.
تبقى القرارات الائتمانية والضريبية والتأمينية والمهنية لدى المخولين.
يربط البيانات بما قدمه العميل.
تفصل الخطأ المرجعي عن المسألة التي تحتاج مختصاً.
لا تمثل رأي تدقيق أو توصية استثمار أو قرار تمويل أو اعتماد إقرار.
نوضح المستندات المناسبة لحالتك قبل إرسال أي بيانات.
تحدد حسب الحالة؛ لا تشترط جميع الفواتير أو الإقرارات أو الوثائق التأمينية لكل خدمة.
تُحفظ مع مصدرها وتاريخها دون اعتبارها موافقة أو توصية.
لا. التسليم الإداري يوضح البيانات والملاحظات المتاحة، ولا يمثل قرار جهة أو اعتماد مختص أو ضمان نتيجة.
لا. يحدد الاحتياج وفق النطاق والبيانات المتاحة، وتراجع أي متطلبات رسمية من مصدر الإجراء المحدد قبل استخدامها.
يراجع صاحب البيانات أو المخول النسخة، وتبقى الإقرارات والقرارات المهنية لدى أصحاب الصلاحية. لا نطلب مشاركة كلمات المرور أو رموز التحقق.
تسليم الحزمة المتفق عليها مع بيان مصادرها والنواقص والأسئلة المفتوحة؛ لا يعني ذلك تنفيذ إجراء خارجي لم يثبت ضمن تكليف مستقل.
اذكر هدفك وما أنجزته حتى الآن، لنحدد معك الخطوة المناسبة.
